临汾人:非法集资套路深 如何防范都在这儿——

2019-07-09 08:53:33 来源:网投平台APP

  网投平台APP讯 近年来,全国非法集资案件呈现逐年上升态势,投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。犯罪分子假借迎合国家政策,打着“金融创新”的幌子实施违法犯罪活动,P2P网贷、私募股权投资、虚拟货币、“消费返现”、养老投资等新名词、新概念成为实施非法集资的新式伪装,“互联网+传销+非法集资案件”的模式更是多发,层级扩张快、传播广,金融监管、防范打击难度加大,投资人往往遭受损失,甚至血本无归,在社会上造成恶劣影响。

  面对社会上名目繁多的集资活动,很多市民很难辨别,甚至还不清楚到底什么是非法集资?非法集资的手段有哪些?日前,针对大家普遍关心的问题,记者走进市金融办进行采访,了解到一些相关的案例及防范非法集资活动的金融知识,以此帮助大家提高识别非法集资的能力,远离非法集资活动,避免上当受骗。

  什么是非法集资?

  非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。它的基本特征:未经有关机关依法批准;向社会不特定对象即社会公众筹集资金;承诺在一定期限内给出资人货币、实物、股权等其他形式的还本付息; 以合法形式掩盖其非法集资的目的。

  非法集资的常见手段有哪些?

  1、利用部分群众求富心切、风险识别能力较弱的现状,制造虚假信息误导舆论,通过各种形式、接连不断的宣传造势,激起民众的投资欲望,诱导其步入陷阱。

  2、以支付高息、红利或给予定期分配实物为诱饵,使部分群众获得暂时实惠,进而利用其进行宣传,扩大非法集资活动规模。

  3、利用合法企业的外衣,大肆鼓吹集资活动是经有关部门批准的,投资项目有合法的项目批文和相关权证,用后续集资参与人的资金支付前者的利息。

  4、在群众初次交纳集资款时,出具以借条、收据、收款证明等不同名目的集资凭证,有的还辅之协议、合同等,以债权凭证骗取集资参与人的信任。

  非法集资者要达到目的就是诱骗群众上当,无论什么套路,不外乎编造虚假项目、承诺高额回报、高调宣传造势、利用亲情诱骗等手段。通过分析典型的非法集资案件发现,一般会有这样的“四部曲”:画饼-造势-吸金-跑路。

  以一起非法吸收公众存款案为例:苏州某投资管理有限公司成立于2014年3月24日。该投资管理有限公司一般经营项目为投资管理及咨询。公司成立后,法定代表人颜某某为筹集资金,招募万某、杨某、张某甲等工作人员,利用设立网络融资平台,对外宣传提供P2P网络借款居间服务,承诺到期还本并支付高额利息及奖励。公司每日在网站上发标,按照期限分为日标、月标,标的利息是年利率18%,同时还有不同的奖励金额。客户看到各类标后,自愿选择投资,将钱充值到公司的第三方支付平台或颜某某的个人卡上,投资期满后,公司会把相应的本金和利息奖励汇到客户账户,客户申请提现后将钱打到客户银行卡上。公司经营期间,投资网站上大多数借款协议都是虚假的。至案发,颜某某的投资网站共向社会不特定人员吸收资金2110余万元,至案发已返还本息1400余万元,造成损失900余万元。法院审理认为,被告人颜某某采用向社会不特定对象公开宣传、承诺在一定期限内还本付息的方式吸收公众存款,其行为已构成非法吸收公众存款罪,且属数额巨大。于2016年7月判决被告人颜某某犯非法吸收公众存款罪。

  如何识别和防范非法集资活动?

  一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

  二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

  三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

  四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。一旦发现掉入非法集资陷阱,就要正确面对,合法维权,尽力挽回损失。发现自己参与非法集资,应第一时间到当地公安机关报案,并配合做好调查取证工作。千万不要对集资者抱有任何幻想,给犯罪嫌疑人更多挥霍、转移资产的时间。同时,还要保留好相关证据,关注案件进程,配合有关部门做好债权登记和清退工作。

  记者 白洁 高洁

     

责任编辑: 吉政

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